Jag tycker den här är härlig och målande. Om du inte hittar ett sätt att tjäna pengar på när du sover så kommer du att få arbeta tills du dör. Det låter drastiskt, men ack så mycket ligger i påståendet.
Ett sätt att komma dit är att kontinuerligt spara en slant och placera dem i stabila aktier och utnyttja hävstången i världens åttonde underverk ”ränta på ränta effekten”.
Problemet många brottas med är att det ska gå fort, pengarna ska växa snabbt.
Här om dagen blev jag stoppad på stan; ”Hej Kavastu! Jag följer dig på Twitter”. Efter en kort diskussion frågade jag hur det gick med avkastningen på börsen. ”Sådär”, blev svaret. På det blev min följdfråga; ”Vad har du i depån?” ”Jag hade Investor och Svolder, men de rörde sig inte så mycket så jag sålde dem”. Jag grinade illa inombords; ”Vad har du i depån nu då?” Tre förhoppningsbolag nämndes (bolag jag aldrig hört talas om). ”Hur går de då?” ”Sådär.” ”Hur då sådär, har du vinst på dem?” ”Nej, men de har kompetent folk i styrelsen och bra VD:ar som är optimistiska.”
Det är inte så här man blir rik på aktier! Visst man kan ha tur likt en trisslott, men chansen till att tjäna pengar under tiden man sover är väldigt begränsad med denna taktik.
Det är ingen slump att vissa lyckas bättre än andra. Tänk idrottsstjärnor som når det yttersta toppskiktet. Vi ser dem mest på mästerskap och oftast genom en stor bildskärm upphängd på väggen, läs TV.
Dagar de klivit upp i ottan för att träna, hela dagar med fokus att träna och tämja sina gränser. Knappast har de pizza och hamburgare på tallriken, här gäller balanserad specialkost. Inget lämnas åt slumpen.
Det vi ser är resultatet, likt isberget som bara visar en liten del ovan vattenytan.
Vi aktieplacerare är också ”idrottsmän” med börsen som arena.
Det som skiljer oss aktieplacerare åt är hur stor avkastning som aktierna ger (kursuppgång och utdelningar) för vart år. Vissa lyckas överprestera index år efter år, andra underpresterar för jämnan och tappar i värsta fall till sist intresset för aktier. Men likt en toppidrottsman gäller det att fokusera, träna och avsätta tid för att bli än bättre.
Just det där att avsätta tid är viktigt. Att byta ut någon aktivitet till att fokusera på att bli bättre på aktiemarknaden. Plocka bort lite TV-tittande till exempel. Men givetvis kräver det inre glöd, nyfikenhet, motivation och envishet för att lyckas. Ingenting är gratis.
För min del tog det enormt med tid för att bli en högavkastare till låg risk. Det är ingen slump att depån överträffar börsindex för vart år. Jag vet varför och vet att aktieavkastningen kommer att fortsätta överprestera index i en framtid. Jag vet exakt vilken typ av bolag som ska ligga i min aktieportfölj för att överprestera index. Jag har en plan hur jag får handla i bolag, jag har också bestämda regler hur mycket jag max får äga i ett bolag.
Det är heller ingen slump att många av mina innehav (brukar pendla mellan 50-60 olika bolag i portföljen) ofta blir uppmärksammade av olika finanshus och massmedia. Det är bolag i framgång till vettig värdering.
Bra bolag får dessutom i regel en bra budpremie när någon vill lägga vantarna på det. CGI lade en budpremie på +44% på Acando förra måndagen. Anledningen att Acando fanns i min portfölj var densamma som jag präntat på baksidan av Kavastus nyckelring.
- Fundamentalt starka bolag
- Rimlig värdering
- Stigande aktietrend
- Gärna utdelning
Hur gör jag för att lyckas?
Det ligger oerhört mycket arbete bakom framgången. En stor portion envishet, målmedvetenhet, nyfikenhet och motivation som i sin tur gav ständiga aha-upplevelser varefter man konstaterade saker. Grunden lade jag åren 2004-2008. Första stora projektet var att para ihop gamla köp- och säljnotor daterade 2003 och bakåt. Sorterade dem i två olika högar, en för vinstaffärer och en för förlustaffärer. Efter grundlig analys hittade jag en röd tråd var jag skulle finna min framtida avkastning på börsen, ja så började det hela. Åtskilliga tusen timmar senare sjösattes ”Kavastu-portföljen” januari 2009.
Att aldrig sluta att vara nyfiken är en drivkraft jag har. Jag försöker ständigt bli än bättre investerare till låg risk. Inställningen är, släng det som är dåligt/sämre, behåll det som är bra/bättre och utveckla det.
Men det har sina avigsidor, fokus bakåt hamnar lätt på efterkälken. I mailkorgen finns mängder med obesvarade mail. Dagligen inkommer det 3-5 olika mail med frågor. Jag gillar att lägga tiden framåt att utvecklas och upptäcka nya sidor, därför förblir en hel del mail obesvarade. Ber om ursäkt för detta.
Mitt engagemang runt börsen och att förvalta pengar är ett starkt intresse.
Att utbilda andra till att bli betydligt bättre investerare är ett annat. Det krävs ofta inte särskilt mycket kunskapsutlärning för att förändra andras syn på placeringar. Min utlärningsstil är att få andra att tänka själv på ett pedagogiskt sätt.
Nyligen var jag ute på en kvällsföreläsningsturné med Aktiespararna runt om i Sverige. Bara genom att undvika vanligaste misstagen är mycket vunnet. Det var ett fullspäckat 2-timmarsföredrag som inleddes med frasen; ”Hoppas att ni kommer att sova dåligt i natt. Ni kommer att få så mycket att smälta och ta in så ni kommer antagligen få problem att somna ikväll. Men jag hoppas innerligt att ni vaknar upp dagen efter med ett helt nytt att tänka aktier på.”
Det var väldigt roligt att det var ”lapp på luckan” på samtliga föredrag. Antalet personer som tog del av kunskapen översteg 1.000 personer på de sex föredragen.
På föredraget visade jag hur jag utnyttjar aktiernas långa trender. Många aktiechart jag för sträcker sig så långt som 20 år bakåt i tiden. Jag visade även olika formationer som brukar uppstå innan aktien börjar falla i pris. Likaså hur man bedömer uppstyrkan i en aktie som parkerat sig på en kursnivå under en längre tid.
”Bjud Arne på middag en fredagskväll – det blir billigt för han kommer inte. Han sitter och uppdaterar 800 olika kurser och parametrar till Skavlan.”
Det stämmer. Varje fredag uppdaterar jag veckans händelser på börsen. När det gäller de långa aktietrenderna på börsen handlar det om 52 datapunkter per år, dvs. en per vecka. Fredagens slutkurs på 550 olika bolag knackas in.
Alla aktiechart ligger sedan på rad, enkelt att ”rulla” igenom för att hitta intressanta avvikelser.
Sedan 2014 har jag ett liknande system på de fundamentala trenderna. Alla kvartalsrapporter på Large/Mid/Small och till viss del övriga listor går jag igenom och knackar in de viktigaste parametrarna för varje rapport. Här är det Börsdata.se som gjort det möjligt, ett stort tack till dem. Innan 2014 gick jag in på bolagens hemsidor och läste.
På samma sätt ligger även bolagens fundamenta på rad, lätt att ”rulla” igenom.
Den mest lönsamma börsdagen på hela veckan är söndagar brukar jag skämtsamt säga, men det ligger en hel del sanning i detta.
Jag söker mig till en god miljö, en lugn stund och något gott tillbehör att förtära.
Jag rullar sedan igenom alla charten på Large/Mid/Small/First North och letar efter intressanta avvikelser.
Jag går sedan in i mina fundamentala värderingskurvor och ser ifall jag får en dubbelträff. Får jag det går jag vidare in på Börsdata och analyserar lite djupare. Detta kan även gälla försvagningar på aktier.
Allt som jag hittar under söndagens research lägger jag sedan in på Avanzas bevakningslista för att enkelt bevaka dem under kommande arbetsvecka.
En vanlig börsdag för mig är att jag sätter mig vid laptopen runt 08.45 fram till 10.00-10:30 för att sedan fixa med annat. Sista timmen, halvtimmen på börsdagen brukar jag ha lite bevakning på börsen. När börsdagen är slut återstår arbetet att uppdatera cirka 200 parametrar (något jag gör måndag-torsdag). Jag rullar sedan igenom dessa chart för att se om någon intressant information dykt upp. Detta förfarande brukar ta runt en timme totalt.
En slump eller tillfällighet att det går bra? Jag säger som den gamle gode utförsåkaren Ingemar Stenmark; ”Vad konstigt det är, ju mer jag tränar desto mer tur har jag”.
På Aktiespararnas föredrag hade jag två råd till de som inte slår börsindex.
Det första var; sälj aktierna och köp en indexfond.
Det andra; lär dig hur man slår index.
De som underpresterar index skänker avkastning till de som överpresterar index. På föredraget tog jag ett exempel på mitt förvaltningsresultat 2018.
Skillnaden mellan +16,99% och -8,82% är 25,81 procentenheter.
Det innebär att jag förra året 2018 ”knyckte” 258.100 SEK per förvaltad miljon från underpresterare. Det är viktigt och lönsamt att slå index.
Ett råd, se till att mata depån med kvalité. Gå inte på trampade stigar, gå din egen väg mekaniskt utan känslor.
Detta är ytterst kortfattat hur jag bär mig åt att överprestera index år efter år. Det synliga isberget ovan vattenytan har således en stor grund under.
Nästa föreläsningsturné blir i höst. Jag har glädjen att meddela att heldagsutbildningen Kavastus Trender rullar igång återigen lagom till höstens gråa mörka dagar. Utbildningen såg sitt ljus första gången hösten 2015 och går nu in i sin femte säsong.
Årets fokus är användarvänlighet. Mer fokus på tekniken runt att allokera in rätt bolag i aktieportföljen.
Vi har förstått att för många är tid en bristvara. Det finns i regel begränsat med tid att lägga ned runt sina aktieplaceringar. Men intresset att överprestera index finns där, därför skapades den digitala KT Analysplattformen till förra årets Kavastus Trender.
KT Analys ger en snabbanalys över Nordens alla bolag med de viktigaste faktorerna för att hitta överpresterare till aktieportföljen.
Plattformen KT Analys har blivit väldigt populär bland fjolårets Kavastus Trender-deltagare.
Nytt även för förra året är webinars, tio till antalet. En gång i månaden går jag igenom marknadsläget och listar starka bolag man med fördel kan lägga i sin portfölj. Varje webinar brukar vara drygt en timme långt.
KT Analys och webinars är något vi kommer att fortsätta utveckla och erbjuda till Kavastus Trender-deltagare i höst.
Många som inte gått utbildningen Kavastus Trender har hört av sig och velat få tillgång till KT Analys och webinarierna. Vi håller hårt på att bara de som gått utbildningen ska ha behörighet till dessa, detta för att säkerställa en god grundkunskap i metodiken.
Sedan ett par veckor tillbaka är det möjligt att intresseanmäla sig till årets upplaga av Kavastus Trender 2019. Fyra event är inplanerade, två i Stockholm, ett i Göteborg och ett i Malmö. En föranmälan ger dig ett mejl med information om när den skarpa bokningen öppnar och således bästa möjliga förutsättningar att lyckas boka en plats till hösten event. I fjol blev flera av kurseventen fullbokade redan under de första dygnen, så vi understryker att en föranmälan kan vara skillnaden mellan att lyckas erhålla en plats eller inte.
Men vad har hänt på aktiemarknaden i år? Och ska det fortsätta upp?
Just nu har jag inga signaler på att det skulle ta slut här. Men som vi vet kan stämningen runt börsen växla snabbt.
Det man alltid ska ha med sig är att spela sannolikheterna på rätt sida hela tiden. Det är också en anledning till att jag aldrig spekulerar med pengar på nedgång, för jag vet att börsen alltid stiger i förlängningen.
Snart kommer det att plinga rejält i min telefon – det är dags för årets utdelningar. Bland mina 58 innehavda bolag kommer 53 av dem ge utdelning och genomsnitt direktavkasta 1,7%.
En intressant aktie just nu är investmentbolaget Investor.
Ett 102 år gammalt välskött investmentbolag fyllt av bolag med starka internationella marknadspositioner. Googla ”Investor innehav” för att se dess innehav.
Investmentbolaget Investor handlas till en substansrabatt runt -15% vilket innebär att man betalar runt 420 kronor för att komma åt runt 480 kronor i substans. Det som är intressant är att Investors aktiekurs i princip stått stilla i två år under tiden de underliggande bolagen i Investor tjänat pengar.
Tittar man på chartet så ser man att Investor mycket väl kan lämna den långa konsolideringsfasen bakom sig och söka sig mot nya höjder. Men för att det ska hända så krävs att kraften i börsen håller i sig naturligtvis.
Om en vecka är det dags för mig att skruva klockan +8 timmar. Jag åker till Sydkorea och Japan under 2,5 veckor. Jag ska krypa i tunnlar nära nordkoreanska gränsen och besöka både Hyundai- och Toyota-fabrikerna. Kanske får jag även en glimt av Malmös forna landmärke Kockumskranen som såldes för en dollar till Sydkorea på 90-talet. Åka Shikansen och besöka Hiroshima, Kyoto och Tokyo. Men även ta mig upp på japans högsta berg där jag har tänkt placera min tredje utdragna visdomstand. Den första ligger på 5.000 meters höjd vid Mount Everest Nepal, den andra på Svalbard nära Vitön bland isbjörnarna. Var ska den fjärde hamna? Jag måste dra ut den först. Planerna ligger på Machu Picchu Peru.
Men sen blir det till att uppdatera alla kurser och parametrar samtliga börsdagar. Tiderna blir lite tokiga. Svenska börsen öppnar kl. 17 och stänger kl. 01.30 och de amerikanska öppna kl. 23.30 och stänger kl. 06.00.
/KAVASTU